Conversion des créances en liquidités : exemples réels pour montrer comment surmonter la crise des crédits
Le ralentissement économique continu et le manque grave de crédit mettent à rude épreuve les finances des entreprises à l'échelle mondiale, rendant difficile, voire impossible, le maintien d'un flux de liquidités suffisant aux opérations quotidiennes. Ariba Receivables Financing propose une solution efficace pour faire face à ce problème.Cette nouvelle ressource innovante permet de transformer vos créances en liquidités, de façon rapide et simple. Dispensé par The Receivables Exchange, partenaire Ariba écosystème, Ariba Receivables Financing vous permet de soumettre vos créances à la vente dans une place de marché en ligne unique. Les fournisseurs de capitaux participants répondent alors par des offres parmi lesquelles vous pouvez choisir celle que vous souhaitez accepter. Du fait de la nature concurrentielle du processus d'enchère, les coûts d'Ariba Receivables Financing restent faibles comparés à d'autres options de liquidités.
Comment mon entreprise peut-elle tirer parti d'Ariba Receivables Financing ?
Ariba Receivables Financing vous propose un grand éventail d'avantages, notamment :
- Une ressource de liquidités économique et fiable. Ariba Receivables Financing vous offre un accès régulier aux liquidités à court terme dont vous avez besoin pour poursuivre l'exploitation et la croissance de votre entreprise—à des taux significativement moins élevés que ceux offerts par d'autres ressources telles que l'affacturage ou les lignes de crédit bancaires. Vous réduisez en outre les risques en incorporant une solution fiable et économique à votre ensemble d'options de liquidités, ce qui vous permet de gérer efficacement les flux de trésorerie opérationnelle indépendamment de la situation économique.
- Accès plus rapide aux liquidités. Les enchères sont en général réglées dans les 2 à 5 jours à compter du dépôt de vos créances, ce qui vous permet d'obtenir les liquidités dont vous avez besoin quand vous en avez besoin.
- Meilleur contrôle du flux de trésorerie. Au lieu de compter sur les clients ou prêteurs tiers pour obtenir des fonds, vous êtes en mesure d'initier des demandes et de soumettre vos créances directement. C'est également vous qui décidez de l'offre que vous souhaitez accepter, ce qui vous donne une maîtrise complète de la vente de vos créances.
- Mutualisation de votre connexion Ariba® Supplier Network™. En tant que fournisseur Ariba, vous gagnez en crédibilité du fait de vos antécédents transactionnels avec des créances de haute qualité et des clients réguliers. Cela a pour effet de réduire votre coût du capital puisque les enchérisseurs déterminent la valeur de vos créances en fonction de ces éléments ainsi que d'autres facteurs similaires.
Les entreprises obtenant un financement par le biais du Receivables Exchange sont extrêmement satisfaites de la solution, comme en témoignent les exemples ci-dessous :
- « Souplesse pour réunir un financement si et quand j'en ai besoin ». Pour Saul Epstein, PDG de Global Harness Systems, l'Exchange est une excellente façon de financer les projets de dépenses en capital de sa société. Il élimine les risques élevés auxquels lui et son entreprise font face avec des ressources de prêts traditionnelles qui, de qui plus est, demandent, par mesures de sécurité, des garanties personnelles et des sûretés sur les immobilisations de la société.
« La possibilité qui m'est donné de me départir de certaines créances de qualité provenant de mes gros clients et de les vendre sur l'Exchange me permet de réunir un financement si et quand j'en ai besoin, sans les termes et garanties exigés par mon préteur », déclare-t-il. « La possibilité de rassembler quelques millions de dollars aujourd'hui plutôt que dans deux mois est une option plutôt agréable ». La société peut également capitaliser sur les relations robustes qu'elle entretient avec ses clients pour obtenir des taux plus favorables puisque les acheteurs de l'Exchange examinent l'historique des paiements pour les aider à déterminer le montant qu'ils souhaitent offrir.
- « Une façon simple et rapide de monétiser nos créances ». Data Drive Thru avait besoin d'une solution pour financer sa croissance lors de son initiative visant à pénétrer le marché plus en avant et à obtenir un volume de présentation plus grand pour ses nouveaux produits, et l'Exchange s'est avéré être la solution idéale. « En négociant nos créances ayant le plus de valeur sur l'Exchange, nous avons accédé à un capital concurrentiel qui nous a permis d'augmenter notre position de liquidité et de réinvestir ce capital dans notre croissance » a indiqué Brad Oldham, Directeur financier de Data Drive Thru. « Le Receivables Exchange met à ma disposition une façon simple et rapide de monétiser mes créances et de réinvestir le capital dans notre activité. Ça tombe vraiment à pic ».
- « Tirer parti des antécédents de paiement solides nos clients ». Les ralentissements économiques sont en général bénéfiques à la société de Détroit SDE Business Partnering puisque ses clients ont tendance à réduire les coûts en externalisant. C'est également vrai aujourd'hui, toutefois l'instabilité bancaire rend le financement de cette croissance difficile. « Malgré la réputation de nos clients et nos antécédents de paiement impeccables, il nous est toujours difficile d'obtenir un coût de capital concurrentiel auprès de notre banque », déclare le PDG Charles Young Jr. L'Exchange offre une alternative de financement intéressante et permet à la société de capitaliser sur la fiabilité de ses clients. « J'attend avec impatience la possibilité de monétiser mes créances sans risque de garantie personnelle et de permettre à SDE de tirer parti des antécédents de paiement solides de certains de nos clients de longue date », indique M. Young.
Utilisez Ariba Receivables Financing pour surmonter de façon intelligente et simple les enjeux financiers d'aujourd'hui et réussissez en ces temps difficiles. Pour en savoir plus ou pour vous lancer, consultez le site http://www.receivablesxchange.com/ariba.
